壹、設置最左/中區域
1、整體效果如下圖，機緣巧合，自己弄了這個，使用起來，簡潔大方。主要有2大步驟，完成制作：
1)外觀：呈現的樣式
2)公式：用來計算金額
2、首先新建Excel之後，先按照下圖，編輯“賬本”標題和其他內容設計。主要分為三個區域：
最左邊：從A-H列，為記賬區(表頭分別為記錄時間-類型-金額-子類型-子類型-支付來源-支付來源-備註)
中間為記賬類型區：從I-J列，規範和快速綠如數據(子類型設置)
最右邊：從K-P列，用於各類數據統計並展示(當月時間-金額-資產名稱-資產名稱-原始本金-實際資產)
3、設置標題樣式
1)選中A-P列後，在“開始”菜單中，將字體修改為“微軟雅黑”。
2)將字體加粗，點擊字體下方的“B”按鈕，加粗字體。
3)設置字體顏色為白色，點擊字體下方的“A”按鈕，選擇白色作為字體顏色。
4)設置填充顏色為藍色，點擊字體下方的“油桶”按鈕，選擇藍色作為背景色。
4、設置邊框線顏色為白色
點擊字體顏色下方“邊框”下拉框，選擇“線條顏色”為白色。再次點擊“邊框”下拉框，選擇“所有框線”。選中標題(A-P列)，並應用邊框線。
5、子類型設置
1)選中I1、J1單元格，點擊“合並單元格後居中”。
2)按照下圖內容，錄入“類型”名稱。
錄入類型，有2大好處：
-1)為快速錄入，提供基本數據。
-2)為錄入規範，提供原始數據糾正作用。
6、設置類型-支出
支出類型分為“收入”和“支出”，在輸入金額，自動判斷，避免手動錄入錯誤。
使用公式：=IF(C20,支出,收入)
在B2單元格輸入以上公式，C2代表單元格C2，其所在列指向“金額”。
公式解析：如果C2單元格的值 小於 0，則輸出“支出”，否則輸出“收入”。簡單的說，如果是負數，將設置B2單元格設置為“支出”，反之“收入”
7、設置E列子類型
此處就是上面說的快速錄入，和錄入規範性，在E列作為自動錄入列，通過與D列配合完成。
使用公式：=VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0)
公式解說：$I$2:$J$15單元格區域，超找D2單元格的內容，精確返回$I$2:$J$15區域匹配的第二列數據。簡單的說，在C2單元格輸入“cy”之後，D2則可以利用公式輸出“餐飲”(餐飲數據來自第五步)
8、錯誤處理
針對上面公式，假如沒有在D2單元格，使用了以上公式，輸入非設置內容，將顯示錯誤信息(#N/A)，為此在上面公式的基礎上，完善顯示功能。
使用公式：=IFERROR(VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0),)
公式解析：如果出現錯誤信息，將返回空白字符，否則，按照上壹步規則輸出信息。
9、設置F、G列子類型
1同樣為規範錄入，使其錄入信息保持壹致性，沿用上面2個步驟(步驟7、步驟8)，設置好“支付來源”。備註信息則根據實際情況，對當日支出或收入做補充說明。
二、設置最右邊區域
1、這部分功能，主要設計：
1)預算支出，用來計劃某壹段時間內，預計需要用掉的資金，“預算剩余”對“預算支出”進行反饋。
2)當日/月收入支出求和，利用K1單元格的時間，計算當月總支出和總收入。
3)設置資金多維度來源，自動計算當前各類財產資金和余額。
2、設置M、N列支付類型
此列對應前面步驟9，M列為N列的拼音簡拼，和前面設置E列子類型，作用相同。
3、L3單元格-預算剩余
預算剩余有兩套思路，計算當月的和計算全部記錄的“預算剩余”。
當月預算剩余公式：L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,支出,A:A,=DATE(YEAR(K1),MONTH(K1),1),A:A,DATE(YEAR(K1),MONTH(K1)+1,1)))
表格中所有支出計算預算剩余：=L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,支出))
函數功能解釋：
1)ABS函數將內容取其絕對值;
2)DATE函數，聯合year和month計算出每月第壹天和每月最後壹天
3)SUMIFS函數求和給定條件的數值之和
簡單的說，就是用 “預算 減去 當月(根據K1單元格確定)支出總額”得到預算剩余。
4、L4、L5單元格-今日收入/支出
根據左邊收入和支出詳情記錄信息，利用公式，自動匯總當日收入/支出金額。
使用公式：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,支出)
公式解析：統計出為“支出”的總金額。
函數功能解釋：TODAY()函數返回當日日期。
簡單的說，通過A列篩選出日期為今天，通過B列篩選出“支出”2個條件，再統計出符合以上條件的所有金額總和。計算收入，則將公式修改為：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,收入)即可
5、原始本金
此部分無需公式，設置簡單。原始本金作為第壹次或這以後校準資金存在。其作用代表了當前所有資產余額。已分類“現金，工資卡-老公，工資卡-老婆...”等多項。可根據自己的資產，自定義分類。
6、實際資產
通過資產名稱，關聯G列的支付來源，自動計算該資產，從原始本金，到目前為止全部的金額，這就是前面不停的強調錄入規範，錄入壹致性的重要性。
使用公式：=O2-ABS(SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,支出))+SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,收入)
公式解析：O2表示資產名稱(N2)的原始本金，減去，支付來源為N2(資產名稱)，子類型為“支出”的金額，並加上，該資產名稱的“收入”
舉例來說，現金的實際資產=現金的原始本金-記錄中支出為現金的金額+記錄總收入為現金的金額。
7、實際資產-總和
對所有實際資產求和，計算出總金額。
使用公式：=實際資產SUM(P2:P6)
換行：使用Alt+Enter(回車)可換行
三、資金安全設密碼
1、設置excel打開密碼，壹定程度上方式資金信息被泄露，所謂防君子不防小人，設置密碼是很有必要的。點擊左上角“文件”，如此文件沒有保存過，則點擊“保存”，如果已經保存，則應該點擊“另存為”
2、在保存界面上，找到“工具”，並下拉選擇“常規選項”，點擊後，在彈出的界面上，在“打開權限密碼”設置上自己的密碼，進設置這壹項即可，再次啟動該Excel，則會要求輸入密碼，才能打開。
3、完成。
註意事項：