新手基金知識壹點通
基金，根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。根據投資對象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票基金四大類。小編在此整理了基金入門知識壹點通，希望大家在閱讀過程中有所收獲!
1、基金凈值是怎麽得來的?
基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額
基金資產凈值=基金資產-基金負債
例：假設某股票基金持有三種股票，數量分別為10萬股、100萬股和50萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和15元，銀行存款為300萬元，對托管人和管理人應付未付的報酬為10萬元，應付稅費為10萬元，已售出的基金份額為2000萬份。
根據上面的兩個公式計算基金份額凈值為：
基金份額凈值=(10×30+100×20+50×15+300)-10-10]/2000=1.665(元)
2、什麽是基金累計凈值?
我們通常說的基金凈值指的是基金單位凈值，我們購買基金的價格也是按照基金單位凈值計算的。
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去壹元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平。
例如：A基金現在的基金單位凈值是2.2元，而累計凈值為2.8元，說明之前這個基金總計分紅0.6元/份，而從基金成立以來這個基金壹***賺了2.8-1=1.8元/份。
3、什麽是凈值估算?
在壹些網站上我們會看到基金有壹個凈值估算數據，對於場外基金來說，當天基金凈值最早也要等到當天晚上才能公布，而凈值估算數據可以在每個交易日的9:30-15:00實現同步更新，給投資者提供壹個參考。
但是凈值估算數據是按照基金持倉、指數走勢和基金過往業績估算出來的，估算的數據並不代表真實的基金凈值，只能提供參考，最終妳購買基金的價格還是按照基金當晚公布的凈值為準。
4、買基金時，基金凈值是不是越低越好?
基金單位凈值：在每個交易日收市後，基金持有的股票、債券、票據、現金等資產按當天的市值加和，然後減去負債，再除以當天的基金總份額，就是當天的基金單位凈值。
基金單位凈值的特點：
1)由於總資產和總份額是變動的，所以基金單位凈值每天都有變化，或高或低。
2)成立之初，基金單位凈值壹般都為1元/份，隨著時間的推移，有的基金單位凈值增多，有的基金單位凈值減少。
3)基金分紅或拆分後，基金單位凈值降低。
因此，基金凈值的高低不是我們選擇基金的參考指標。
5、買入基金時的價格怎麽確定的?
每逢周末和法定節假日，國內的證券交易所都是休息的。其他時間才是交易日。如果妳是在交易日當天下午3點前申購的基金，買入的價格就按照當天基金的凈值計算，如果是在下午3點以後申購基金，買入的價格就按照下壹個交易日的凈值計算。
比如妳在2018年4月20日(周五)下午2點買了500元的某只滬深300指數基金，買入價格就是周五的基金凈值。如果妳是在周五下午4點買的，那買入價格就是下壹交易日也就是4月23日(周壹)的基金凈值。
6、貨幣基金萬份收益是什麽意思?
貨幣基金每份單位凈值固定為1元，基金公司通常每日公布當日萬份基金單位實現的收益金額，也就是萬份基金單位收益。
簡單理解就是1萬元當天可以產生的收益，以我們最熟悉的余額寶為例，假設今天余額寶的萬份收益為1.06元，如果賬戶有1萬元的話，1萬元今天就可以產生1.06元的收益。
7、貨幣基金的七日年化是什麽意思?
七日年化指的是七日年化收益率，是貨幣基金最近7日的平均收益率水平，僅代表歷史七天的平均收益水平。
比如壹只貨幣基金壹周內每天的年化收益率如下：
3%、4%、3%、4%、5%、3%、2%，那這只貨幣基金的7日年化收益率為3.43%。
8、什麽是基金轉托管?
基金持有人將A銷售機構交易賬戶中基金份額轉入到B銷售機構交易賬戶就稱為基金轉托管。
9、股票型基金的收益來自哪裏?
股票型基金的收益是由“分紅”和“資本利得”兩部分構成的。
分紅是指公司的凈利潤拿出壹部分，按照持股的多少，分給股東所得到的的收益。
資本利得是指基金中的股票價格的變化中所得到的收益，即將股票低價買進，高價賣出所得到的差價收益。
10、基金壹般在什麽情況下會分紅?
基金分紅需滿足的條件如下：
1)基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配
2)基金收益分配後份額凈值不能低於面值(1元)
3)基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配
簡單來說：
1)之前欠債現在沒還完的，
2)沒有賺到錢的
3)當期虧錢的
這些基金是不能分紅的，其實只有賺錢的基金才能分紅。
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