CRM是CustomerManagement的簡寫，即客戶關系管理。簡單地說，CRM是壹個不斷加強與顧客交流，不斷了解顧客需求，並不斷對產品及服務進行改進和提高以滿足顧客的需求的連續的過程。CRM註重的是與客戶的交流，企業的經營是以客戶為中心，而不是傳統的以產品或以市場為中心。為方便與客戶的溝通，CRM可以為客戶提供多種交流的渠道。
銀行作為金融行業的壹只重要隊伍，客戶管理是不能輕視的，銀行想要得到很好地發展，就要吸引客戶在銀行做投資，每個客戶的需求不同所需要的產品也不壹樣，銀行在進行客戶管理的過程中使用銀行CRM系統，可以有針對性的服務客戶，增加客戶在銀行的投資額。