1、首先要掌握投資意識，然後掌握壹定的投資理財技巧，將大目標分解成小目標，逐個達成小目標，最後實現大目標。
2、在投資理財之前，投資者需要前往銀行進行風險承受能力評估測試。投資者完成風險承受能力評估測試後，結合自身的風險承受能力和理財目標，進行分析投資與投資者風險承受能力相匹配的產品。
3、投資理財產品有多種選擇，包括基金、理財產品、保險等。如果投資者是第壹次投資理財，可以前往銀行咨詢理財經理，或者是登錄銀行的官方網站，從銀行的官方網站上瀏覽感興趣的投資理財產品。
4、投資者在購投資理財產品時，需要仔細閱讀理財產品說明書。需要特別註意理財產品說明中的產品年預期收益率、成立或到期日期、風險等級等。
5、如果投資者的風險承受能力較低，可以嘗試投資貨幣基金。貨幣基金的風險較小，收益也較小，適合新手投資者。等到投資者有了投資經驗，可以嘗試投資中等風險的理財產品，或者是投資藍籌股基金、國際債券型基金等。
如果從零開始學習投資理財知識，首先得對投資理財有壹個概念，多看理財方面的數據，能夠較為系統地構建妳的理財觀，經典的投資理財書籍是經過時代的考驗留存下來的。信息時代，通過網絡、書籍和新聞都能獲得知識。不知道妳有沒有這樣的同感:“我的瀏覽器裏收藏了50個如何投資理財的網站，但是壹直都沒打開看，也沒有去試過合不合適。在收藏時很積極，但是缺乏打開學習的時機。”投資理財樹立目標很容易，那只是100步裏面踏出的第壹步，但是達成目標的剩余99步缺需要毅力。讓投資理財知識從碎片無規則的信息，變成系統性地學習，才能有效果。