經初步查明，資金最終去向為上海意鐵實業有限公司，中信銀行已協調相關機構對資金進行了緊急處理。銀行在核查過程中發現，鄭先生的近600萬元資金是以代扣的形式被扣劃的，銀行表示，是屬於正常的代扣業務。“與代扣水電費的性質類似，但是也有所區別，代扣的前提是需要客戶授權並簽署授權協議”，銀行相關負責人表示，但是客戶的說法和業務本身又存在矛盾，因為沒有客戶授權，上海意鐵是不能發起代扣指令的。
鄭先生稱，沒有簽署過相關的授權協議，授權給這家公司代扣款，也不認識扣款的公司以及相關的負責人。鄭先生通過第三方支付獲悉，資金進入上海意鐵後，又被轉到了成都民生銀行壹賬戶內。
針對整個業務流程，無論是開卡還是資金的扣劃，中信銀行表示，開戶流程沒有任何問題，在本次劃扣資金過程中，該行作為發卡行，主要接受相關金融機構指令進行操作，業務流程符合各項制度要求，支付運營體系安全合規，可充分保障客戶資金安全。
“如果經警方最後調查的結果顯示，客戶的資金是屬於被惡意盜刷，客戶的資金安全也是有保障的