專業回答:
營運資金=上年銷售收入×(1-上年銷售利潤率)×(預計年銷售收入增長率1)/經營次數。
其中:操作次數= 360/(存貨周轉天數平均收款期-應付賬款周轉天數預付賬款周轉天數-預收賬款周轉天數)。
周轉天數=360/周轉次數
應收賬款周轉次數=銷售收入/平均應收賬款余額
預收賬款周轉次數=銷售收入/預收賬款平均余額
庫存周轉次數=銷售成本/平均庫存余額
預付款周轉次數=銷售成本/平均預付款余額
應付賬款周轉次數=銷售成本/平均應付賬款余額
新增流動資金貸款額=流動資金-借款人自有資金-現有流動資金貸款-其他渠道提供的流動資金。
二、如何計算貸款準備單中的流動資金需求？
專業解答:流動資金=上年年銷售利潤率)×(1預計年銷售收入增長率)/經營次數，其中:經營次數= 360/(存貨周轉天數平均收款期-應付賬款周轉天數預付賬款周轉天數-預收賬款周轉天數)周數應收賬款周轉次數=銷售收入/平均周轉次數=銷售收入/平均預收賬款余額存貨周轉次數=銷售成本。平均存貨余額預付賬款周轉次數=銷售成本/平均預付賬款余額應付賬款周轉次數=銷售成本/平均應付賬款余額新增流動資金貸款金額=流動資金金額-借款人自有資金-現有流動資金貸款-其他渠道
3.計算年度資金需求的最新公式是什麽？
資本需求=(基期平均資本占用-不合理資本占用)× (1預測期銷售增減率)× (1預測期速度變化率)。資金需求預測是指根據生產經營的需要，對企業未來所需資金的估計和推測。
預測資本需求的計算公式
壹、因子分析法:
資本需求=(基期平均資本占用-不合理資本占用)× (1預測期銷售增減率)× (1預測期速度變化率)。
二、銷售百分比法:
外部融資需求=(增加的敏感資產-增加的敏感負債和增加的非敏感資產)-增加的留存收益。
資金需求預測是什麽？
資金需求預測是指根據生產經營的需要，對企業未來所需資金的估計和推測。企業要籌集資金，首先要預測資金需求，即對未來組織生產經營活動的資金需求進行估計、分析和判斷，這是企業制定籌資計劃的基礎。
資金需求預測的意義
企業持續的生產經營活動不斷產生對資金的需求。同時，企業需要籌集資金進行對外投資和資本結構調整。企業所需的這些資金壹部分來自企業內部，另壹部分通過外部融資獲得。企業在境外融資時，不僅需要尋找資金提供方，還需要做出還本付息的承諾或者為企業提供盈利前景，讓資金提供方確信自己的投資是安全的、有收益的，而這個過程往往需要很長時間。因此，企業需要提前了解自己的資金需求，確定需要的資金量，提前安排好融資計劃，以免影響。
資金需求預測的步驟
資金需求預測壹般按以下步驟進行:
(1)銷售預測
銷售預測是企業財務預測的起點。銷售預測本身不是財務管理的職能，但它是財務預測的基礎，只有銷售預測完成後才能開始財務預測。因此，企業資金需求的預測也應以銷售預測為基礎。
(2)估計需要的資產
資產通常是銷售量的函數，可以根據歷史數據進行分析。根據預期銷售量和資產銷售函數，可以預測所需資產的總量。有些流動負債也是銷售額的函數，也可以預測負債的自發增長率，可以減少企業的外部融資額。
(3)預計收入、費用和留存收益
收入和費用與銷售額之間也有壹定的函數關系，所以我們可以根據銷售額來估算收入和費用，確定凈利潤。凈利潤和股利支付率，* * *都決定了留存收益所能提供的資金量。
(4)估算所需額外資金量，確定外部融資量。
根據預計總資產，減去現有資金來源、負債自發增長和內部提供的留存收益，得到額外的資本需求，並在此基礎上進壹步確定所需的外部融資額。
四、銀監會“流動資金貸款需求計算參考”計算公式。
銀監會計算流動資金貸款需求參考的計算公式為:流動資金金額-上年銷售收入×(1-上年銷售利潤率)×(1預計次數)。
其中，操作次數=360/(庫存周轉天數平均收款期-付款周轉天數預付款周轉天數)。周轉天數=360/周轉次數。應收賬款周轉次數=銷售收入/平均應收賬款余額=鎖定銷售收入/平均應收賬款余額=存貨周轉次數=銷售成本/平均存貨余額。
預付周轉次數=銷售成本/平均預付余額=應付賬款周轉次數=銷售成本！應付賬款平均余額。根據傳統的財務管理理論，可以用因素分析法、銷售百分比法和資本習慣預測法來估計和預測企業所需的流動資金。
在此基礎上，根據流動資金與銷售收入的關系，銀監會在2010《流動資金貸款管理暫行辦法》中提供了壹套參考公式。通過合理計算流動資金貸款需求，不僅幫助銀行等金融機構加強了對企業所需流動資金貸款的管理和控制。
也方便大型企業集團結算中心或財務公司管理對集團成員的貸款。總結了國內某大型煤炭企業集團50多家成員單位在內部授信過程中應用計算公式的實踐經驗，發現計算公式在使用過程中仍存在若幹不足，並提出了具體的改進建議。